كيف أرفع دعوى بالنصب والاحتيال في السعودية

كيف أرفع دعوى بالنصب والاحتيال في السعودية

كيف أرفع دعوى بالنصب والاحتيال في السعودية ؟ 

لقد كثر في الآونة الأخيرة تعرض الكثير من الأفراد لعمليات و قضايا النصب والاحتيال في السعودية والتي يقوم بها فئة علي درجة كبيرة من الخطورة الإجرامية فهؤلاء مجرمون يســــتعملون عقولهم في خداع بســــــطاء الناس بل والبعض من ضحاياهم من ذوي المراكز الكبيرة والمكانة العلمية أيضا ولكن قد يتبادر إلي الذهن سؤال كيف أرفع دعوي بالنصب والاحتيال في السعودية وهذا ما سوف نتولي عنه الحديث في المقالة  التالية .

ولكن  يعد المعيار الذي يرجحه أغلب فقهاء القانون و خاصاً المحامي عماد القرعاوي  هو معيار الشخص العادي بمعني إذا كان هذا الكذب من الجاني ينخدع به الشخص العادي فهنا تقع الجريمة ويتحقق ركنها المادي أما إذا كان هذا الكذب من سهل ويسير أن يكتشــــفه الشــــــــخص العادي متوسط الذكاء فإن النظام لا يحمي هؤلاء الذين يفرطون في حماية أنفسهم ويسلمون أموالهم طواعية في سهولة ويسر لمجرد وهم بسيط كان عليهم أن يكتشف منذ البداية  ولا ينخدعوا به مطلقا .

 

يمكنكم طلب استشارة بالاتصال على الرقم المباشر للمحامي :   05000012250555963838

او ارسال بريد الكتروني لنا على : lawfirmeq@gmail.com

 

أسباب وقوع المجني عليه في مصيدة النصب والإحتيال في السعودية : –

يذكر المحامي عماد القرعاوي أن  تســــرع المجني عليه وطمعه يكون في الغالب ســــبباً كبيرا  في الوقوع مع  الجاني الذي يهمه أن يربح  بطريقة غير حقيقية  أو غير مشروعة فهو يكون  كاذب أو يســـــتعمل صفة كاذبة فيعمل جاهداً أن  يعطي  المجني عليه ماله للجاني طواعية طمعا في أن يحصل علي ما يهمه الجاني به وهنا تكمل المشكلة الكبري له .

ولقد كان انجراف الكثير من الأفراد وراء هذا المكســـب الســـــريع ما يعد  شـركا يقع فيه الكثيرين فيقدمون علي الدخول في أي مشــــــــــــروع دون خبرة لهم فيه وذلك  طمعا في الحصول علي الربح الذي أوهمهم به الجاني وبذلك يكون المشــروع مجرد كلام مرسل فقط  مع إعلان في وسائل الإعلام حتي يتحقق له قدر من المصداقية لدي البســطاء من الأفراد وبذلك  لرؤيتهم الإعلان بجريدة يثقون فيها أو بأي وســيلة إعلامية أخري أيضا تكسب  ثقتهم فيســــــــــلمون أموالهم للجاني طواعية دون أن يتحروا عن المشــــــــــروع أو عن مركز الشركة الوهمية أو علي أبسط الأمر أخذ رأي أهل الخبرة في هذا المجال وأيضا هذا يعد من أحد الأسباب التي تجعلهم يقعون في قضايا النصب والإحتيال .

 

نصائح لحماية نفسك من النصب والإحتيال في السعودية : –

ويذكر المحامي عماد القرعاوي أنه من خلال تجربتنا في العمل بحقل المحاماة وأيضا ما نراه من صور هذه الجرائم يمكن أن نقدم بعض النصائح التي من الممكن أن  تكون سبيلا إلي الحد من انتشار هذه الجريمة وحماية للأفراد من هؤلاء المجرمين  من انتشرو بكثرة في المملكة :

1 – يجب أن يأخذ كل فرد مقبل علي الدخول في أي مشروع  يعلن عنها في أي من وســـائل الإعلان الحيطة والحذر والتروي والسؤال عن الشركة قبل البدء في المشروع بشكل رسمي  لدي الجهات الرســـــمية ومن ثم يعقب ذلك بالتقدم بالعقود والســـــــندات التي سيبرمها مع الشـركة إلى أحد المسـتشارين القانونين الذي يبصره بموقفه وهو ما يقوم به أيضا المحامي عماد القرعاوي في أغلب الإستشارات القانونية حيث يـوضــح له ما يعرفه من نـقـاط الضــعف والخـلل وأيضا الثغرات التي بالعقد بما يفوت علي

الأخر الفرصة في الفرار دون عقاب ويحمي مصالحة المالية لدي هؤلاء بشكل أو بأخر .

2 –  في حالة تم النصب و الاحتيال يجب أن يســـــرع الفرد  الذي وقع فعل النصب عليه بالتقدم بشكواه الي

الجهات المعنية كالشـــــــــــرطة أو هيئة التحقيق والإدعاء العام والتي تتخذ كافة  الإجراءات السريعة التي تحول دون فرار الجاني والحفاظ علي حقوق المجني عليه وذلك بمنع تصرف الجاني في الأموال وذلك حتى الإنتهاء من التحقيق وأيضا المحاكمة حتي إذا كانت جريمة النصب قد وقعت علي عدد من الأفراد .

3 – بعض الأشخاص تستهين بهذ الموقف  يجب ألا يســـــــــتحقر بعض الأفراد المبلغ الذي تحصل عليه الجاني من فعلته فيمنعه ذلك من التـقـدم بالإبــلاغ عن الجـريمة فقد يكون هذا المبلغ قليلا بالنســـــبة له ولكن قد يكون أيضا كبير بالنســبة لغيرة فلا يكون مساعدا للجاني علي تكرار جريمته بالنصب والاحتيال  مع غيره .

4 – يذكر المحامي عماد القرعاوي أنه يجب أن يتم نشر الحكم الذي يصدر ضد الجاني  في كافة وســــــائل الإعلام حتى يتحقق الردع لأمثال الجاني بما يحدثه الإعلان من الفضــــــيحة للجاني ويجعله منبوذا من الأخرين ولا يتعاملون معه مرة أخري في أي مشروع أو أي شئ .

5 – من المفترض  علي الأفراد أن يتحروا الحيطة والدقة و الحرص عند التعامل مع الغيروإلا ينخدعوا بالمـظـاهر وأن يزنوا الأمور بـميـزان الـعـقـل وان يكون لديهم أيضا مستشار هم القانوني الذي يرجعون اليه قبل التورط في مشاكل مثل قضايا النصب و الاحتيال .

 

ما هي الوسائل التي يلجأ إليها المحتالين والنصابين في السعودية ؟

 رسائل الجوال ورسائل البريد الإلكترونية مجهولة المصدر.

  • الإعلانات والملصقات التي يدعي مروجوها تسديد المديونيات
  • وقد تتم عمليات الاحتيال المالي خارج المملكة مثل استخدام البطاقات في صرافات مشبوهة أو إعطاء البطاقة لأحد عاملي في المطاعم أو المتاجر للسحب من خارج المحل.
  • الرسائل النصية والبريد الإلكتروني التي توهم العملاء بفوزرهم بجوائز مالية أو نقدية أو عينية، ثم تطلب منهم الإدلاء والإفصاح عن معلوماتهم الشخصية والبنكية بغية تسليمهم الجوائز.
  • الاتصال المباشر من الخارج
  • التوقيع على الاتفاقية دون قراءة الشروط أو التدقيق الجيد .

 

يمكنكم طلب استشارة بالاتصال على الرقم المباشر للمحامي :   05000012250555963838

او ارسال بريد الكتروني لنا على : lawfirmeq@gmail.com

 

كيف أرفع قضية أو بلاغ بالنصب و الاحتيال في السعودية : –

النصب والاحتيال المالي من القضايا الهامة التي تعرقل البعض أحيانا فهو عبارة عن أي ممارسة تنطوي على استخدام الخداع سواء بشكل مباشر أو بشكل إلكتروني وذلك للحصول المباشر أو غير المباشر على شكل من أشكال الاستفادة المالية لمرتكب الجريمة نفسها ، أوحتي  تسهيل ذلك لغيره لتؤدي إلى شكل من أشكال الخسارة للطرف الذي تعرض للاحتيال والذي يدعي بعد وقوع الجريمة بالمجني عليه  ولذلك سوف نجيب علي التساؤل التالي  كيف ارفع قضية نصب واحتيال  وما هي صيغة دعوى نصب واحتيال  أو كيفية تقديم بلاغ نصب واحتيال .

كما أنه قد انتشرت أساليب جرائم الاحتيال المالي التي يروج لها جهات ومؤسسات مالية مزيفة أو وهمية أو غير مرخصة وحتي أحيانا وسائل الإعلام  لاستغلال المتعاملين معها الذين يسعون وراء الثراء المالي السريع وتحقيق أرباح أومكاسب مادية بأسرع وقت ممكن و بأقصر الطرق أو أنهم يحملون ثقة زائدة للآخرين بشكل أو بأخر ، وذلك ما قد يعرضهم إلى عمليات النصب والاحتيال وخسائر مادية كبيرة، ومن ثم  الوقوع في إشكالات مالية وقانونية أحياناً .

ولقد ذكر المحامي عماد القرعاوي أنه  قد صرح أمين لجنة الإعلام والتوعية المصرفية بالبنوك السعودية، طلعت حافظ ، عن رصد 3 آلاف و116 عملية احتيال مالي داخل المملكة العربية السعودية بين عامي 2014-2016  وهذه نسبة كبير بالمملكة في ظل التشريعات القانونية ضد جرائم النصب والاحتيال .

 

ويذكر المحامي عماد القرعاوي أنه في المملكة العربية السعودية ، اذا واجهت اي مشكلة او نصب واحتيال او سوء معاملة او شكوى مباشرة  أو جريمة إلكترونية على اي متجر الكتروني او موقع الكتروني او على قنوات التواصل الاجتماعي على الانترنت يمكنك تقديم بلاغ تجاري وفقاً للخطوات التالية  وهما كالتالي :

 

الخطوة الأولى : بغض النظر عن نوع البلاغ يجب أن ترفع شكوى لجمعية حماية المستهلك السعودية لإسترداد حقوقك وحمايتك وأيضا حماية الآخرين وإيقاف ومعاقبة من قام بالنصب أو الاحتيال أو الغش او الظلم أو سوء المعاملة معك أو غيرك أيضا من قبل .

 

يمكنكم طلب استشارة بالاتصال على الرقم المباشر للمحامي :   05000012250555963838

او ارسال بريد الكتروني لنا على : lawfirmeq@gmail.com

 

الخطوة الثانية :  يجب عليك أن تحدد نوع الجهة المسئولة بناء على نوع الحالة  التي تعرضت للنصب فيها إلكترونيا سواء متجر أو غيره كالتالي : –

الحالة الأولى : إذا توفر لدى المتجرأي شهادة معروفة أو سجل تجاري وكما بينت  وزارة التجارة والاستثمار،وذلك  برفع شكوى او بلاغ على متجر الكتروني عليك بإتباع الآتي :

– لابد من التأكد من أن المتجر حاصل على شهادة ” معروف ”  .

– يجب عليك التأكد من وجود اسم الشركة أو المؤسسة ورقم السجل التجاري وبامكانك استخراجه من المتجر الاكتروني نفسه .

– يمكنك إستخراج بيانات الشركة أو حتي المؤسسة ورقم السجل التجاري الخاص بها

 

1- الهاتف 1900   : الاتصال على مركز بلاغات المستهلك وذلك لرفع البلاغ التجاري مقدم لوزراة التجارة والاستثمار.

2- الموقع الإلكتروني : إرسال حالة بلاغ عن غش تجاري إلكترونيا وذلك من خلال تعبئة نموذج يحتوي على التالي :

– اسم المحل

– العنــوان

– النشــاط

– المجال

– وصف المخالفة

– اسـم المُبلـِغ

– رقم الجوال

– البريد الإلكتروني

وتتم متابعة البلاغ من خلال رقم الجوال الخاص بك .

3- التطبيق : يمكنك أن ترفع بلاغك بالبيانات التالية على تطبيقبلاغ تجاري الخاص بوزارة التجارة والاستثمار:

– اسم المتجر او المؤسسة او الشركة

– رابط موقع معروف

– رقم السجل التجاري

– رابط الموقع الاكتروني او اذا لم يكن موجودا فرابط الحساب على قنوات التواصل الاجتماعي

– تفاصيل الشكوى او البلاغ

– صور متعلة بالشكوى و المشكلة (بامكانك ارفاق صور عن طريق تصوير الشاشة كالمحادثات)

 

يمكنكم طلب استشارة بالاتصال على الرقم المباشر للمحامي :   05000012250555963838

او ارسال بريد الكتروني لنا على : lawfirmeq@gmail.com

 

الحالة الثانية : أي حساب أو متجر إلكتروني على قنوات التواصل الإجتماعي أو أي موقع إلكتروني أو أي جهة الكترونية أيضا  لا تملك شهادة معروف العادية أو الذهبية أو اسم مؤسسة او شركة تجارية أو سجل تجاري ويتم ذلك  بتقديم البلاغ أو الشكوى على الجهات الأمنية كالتالي :

 

١- عن طريق ” ابشر ” :

وذلك للإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية  المعروفة :

 1- تسجيل الدخول على حسابك على “ابشر”.

 2- اختيار الخدمات الإلكترونية.

 3- اختيار الأمن العام.

 4- اختيار الجرائم الإلكترونية.

أو الاتصال على 8007490000

٢- تطبيق ” كلنا أمن ” :

وذلك للتبليغ عن الجرائم الإلكترونية المختلفة ، وأيضا  للاطلاع على لائحتها

3- إرسال بريد إلكتروني إلى info.cybercrime@moisp.gov.sa .

4- زيارة أقرب مركز شرطة :

وذلك لحمايتك مستقبلا من الوقوع في أي مشكلة مع أي عملية  سواء لقاء مباشر مع الجاني القائم بعملية النصب والاحتيار أو حتي شراء من الإنترنت ومن المتاجر الإلكترونية للتغلب علي النصب والاحتيال الالكتروني  .

 

يمكنكم طلب استشارة بالاتصال على الرقم المباشر للمحامي :   05000012250555963838

او ارسال بريد الكتروني لنا على : lawfirmeq@gmail.com

 

ما رأي البنوك في المملكة العربية السعودية في عمليات النصب والإحتيال القائمة بالمملكة ؟

 لقد كشفت « البنوك السعودية » أنها قد رصدت 900 عملية احتيال مالي خلال العام الماضي ، غالبيتها العظمى  قد نُفذت من خارج المملكة ، وقد بين المحامي عماد القرعاوي  على لسان الأمين العام للجنة الإعلام والتوعية المصرفية في « البنوك السعودية » طلعت حافظ أن بعض هذه العمليات كانت بهدف غسل الأموال فقط ، مشيراً إلى تنامي عمليات الاحتيال أخيراً في المملكة بشكل كبير ومخيف أيضا .

كما أطلقت « البنوك » قبل أيام بعض التحذيرات من عمليات الاحتيال التي قد يقع بها بعض العملاء أو حتي البنوك . وقد ذكر المحامي عماد القرعاوي علي لسان حافظ أنه قد : « تلقينا شكاوى من متضررين تم تصنيفها بأنها عمليات احتيال، وأخرى شروع في الاحتيال  أيضا ، وقد تم التعامل معها وفق آليات محددة ومعروفة ، وكل حال تختلف عن الأخرى » ، وقد بين المحامي عماد القرعاوي مؤكدا  أن بعضها كان عبارة عن احتيال بهدف غسل أموال ، وأخرى عمليات احتيال يمكن تصنيفها جريمة معلوماتية لانتهاك الخصوصية ، وأخرى حالات سرقة مباشرة أيضا .

وقد حذر المحامي عماد القرعاوي  من تنامي هذه الحالات ،وقد ذكر حافظ  مضيفاً: « تصلنا على مدار الساعة ويومياً على مدار الأسبوع بلاغات، وهناك زخم في عمليات الاحتيال»، إلا أنه توقع نزول مؤشرها بعد تكثيف حملات الوعي من «البنوك» ومؤسسة النقد العربي السعودية وهيئة الأوراق المالية أيضا وهذه مشكلة كبيرة تواجهها المملكة في الوقت الحالي .

وذكر المحامي عماد القرعاوي  أن « البنوك السعودية » اطلقت جملة من التحذيرات من أشخاص يدعون قدرتهم على سداد القروض وذلك بأسماء مستعارة ، ولكن قد أشار إلى المادة الثانية من نظام «البنوك»  وذلك  بوجود أشخاص محددين ومخولين ومرخص لهم مزاولة الأعمال المالية ، وأيضا غيرهم غير نظاميين ولا يخضعون لنظام مراقبة «البنوك» بشكل أو بأخر .

وقد ذكر المحامي عماد القرعاوي علي لسان حافظ أنه قال : « هناك تحذيرات نطلقها بهدف الحد من الاحتيال المالي، أبرزها المحافظة على الأرقام السرية المصرفية، لأنه مفتاح الوصول إلى الهدف ودخول حساب العميل، ولو تمكن المحتال من الحصول على البطاقة فسيصبح قادراً على اختراق الحساب المصرفي، وأحياناً لا يتمكنون من ذلك لعدم معرفة الرقم السري » .

وقد ذكر المحامي عماد القرعاوي أن الأمين العام للجنة الإعلام والتوعية المصرفية  في «البنوك السعودية »لفت  إلى أن البطاقة المصرفية ما هي إلا  بمثابة « هوية مالية يستوجب الحفاظ عليها » .

 وأكد أيضا علي عدم التجاوب مع أية رسائل نصية أو بريدية، والبعض أيضا يحمل فيروسات وبرامج تعطل الأجهزة وتتسبب في اختراقها بشكل ما ، وهناك محترفون و متمرسون يقومون بتلك العمليات عبر برامج احتيال مخصصة لذلك ، وذلك  بهدف أخذ معلومات من العميل  نفسه ، ومعرفة رقم الحساب وأيضا تفاصيل العمليات المصرفية ، وكل ذلك محذراً من الانسياق وراء الاتصالات والتعامل مع العملات الرقمية أو الافتراضية بأي شكل ، لأنها «ليست قانونية، ولا يوجد اليوم مركزية على مستوى العالم للاعتراف بالعملية الرقمية، وإنما اعتراف بعملة البلد نفسها».

وأشار المحامي عماد القرعاوي  إلى أن غالبية عمليات الاحتيال المالي تحدث من خارج السعودية ، وبنسبة 90 في المئة ، وأغلبها  تكون على شكل إتصالات و فرص تمويلية غير صحيحة ، مبيناً أن العمليات الداخلية يتم تصنيفها وإحالتها إلى الجهات الأمنية  أيضا .

و قد حذرت  البنوك من « التعامل مع جهات غير مرخص لها وأفراد يعملون بطريقة غير نظامية ، يعرضون خدمات تتعلق بمنح القروض بشروط وأسعار أفضل أيضا ، أو سداد القروض والمتعثرات المالية بلا شروط منطقية ، إذ قد يقومون بالتسديد عنك في مقابل توقيعك على مستندات تلزمك دفع مبالغ أكبر » .

 

ما هي أبرز طرق النصب والاحتيال بالبنوك : –

ومن أبرز طرق الاحتيال « تعرُض بيانات حساباتك المصرفية وبطاقاتك الائتمانية إلى التسرب ، بسبب عدم وجود برامج حماية في حاسبك الآلي أو الجوال عند استخدام القنوات الإلكترونية للمصارف، أو استخدام مواقع تسوق إلكترونية غير موثوقة عند الشراء »، وقد أشار المحامي عماد القرعاوي إلى تركيب كاميرات صغيرة أو قارئات على أجهزة الصرف الآلي تُمكن المحتالين من قراءة بيانات البطاقات المصرفية » ، وقد نصح بـ« عدم الاستجابة لأي  من المكالمات الهاتفية أو الرسائل النصية التي  تطلب منك الإفشاء بمعلومات خاصة وذلك بحساباتك المصرفية أوحتي  ببطاقاتك الائتمانية » ، وكذلك « عدم تدوين الرقم السري لبطاقاتك الائتمانية أو حساباتك المصرفية أو الأرقام السرية للقنوات المصرفية الإلكترونية في جوالك أو داخل محفظتك».

 

يمكنكم طلب استشارة بالاتصال على الرقم المباشر للمحامي :   05000012250555963838

او ارسال بريد الكتروني لنا على : lawfirmeq@gmail.com

 

هل البنك مسؤول عن إعادة المبالغ المستولى عليها من خلال عمليات نصب واحتيال ضد العملاء؟

 أشار المحامي عماد القرعاوي إلي أن تقرير إعادة الأموال أو عدمه يخضع للتحقيق والمراجعة للتأكد من مسؤولية العميل مسئولية البنك عن أي عملية احتيال مالي تتم ضد العميل بشكل أو بأخر . ومن ثم يتبين إذا تم أخذ هذه الأموال بطريقة لم تكن بشكل مباشر لذلك .

و إذا ثبت أن البنك هو المسؤول ، فمعني ذلك أنه لا شك أن هناك سياسات وإجراءات خاصة لإعادة المبالغ بدون تردد وبشكل مباشر للعميل . ولكن إذا ثبت أن العميل هو المسؤول عن العملية ولكنه لم يرض بقرار البنك، فيكون له الحق اللجوء إلى القنوات الرسمية والمسؤولة عن ذلك مثل مؤسسة النقد العربي السعودي ، ومؤسسات التقاضي للحصول على حقه .

 

هل هناك عمليات احتيال مالي خاصة بالتداول والأوراق المالية المختلفة : –

قد حذرت مؤسسة النقد العربي السعودي وهيئة السوق المالية المتعاملين في الأوراق المالية من التعامل مع المواقع الإلكترونية المشبوهة الغير مرخصة، والتي تروج لأعمالها من خلال إعلانات على شبكة الإنترنت أو وسائل التواصل الاجتماعي على شكل فرص استثمارية ووعود بتحقيق مكاسب مالية كبيرة.

ولذلك من الضروري توخي الحيطة والحذر من الوقوع في مخاطر الاستثمار أو المساهمة أو التعامل أو التداول بأي مبالغ في أي من أنشطة وأعمال الأوراق المالية أو العملات الأجنبية مع أي شخص أو أشخاص أو مؤسسات أو شركات أو منشآت أو أي مواقع إلكترونية دون التأكد من تراخيصهم أو الموافقات النظامية اللازمة من الجهات الإشرافية في المملكة العربية السعودية لممارسة تلك الأعمال والأنشطة .

 

 

يمكنكم طلب استشارة بالاتصال على الرقم المباشر للمحامي :   05000012250555963838

او ارسال بريد الكتروني لنا على : lawfirmeq@gmail.com

 

 

 

 

 

 

 

كلمات البحث :

كيف أرفع دعوى بالنصب والاحتيال في السعودية , كيفية كيف أرفع دعوى بالنصب والاحتيال في السعودية

طريقة رفع دعوى بالنصب و الاحتيال في السعودية , اريد اسوي كيف أرفع دعوى بالنصب والاحتيال في السعودية

ابغا اسوي دعوى بالنصب والاحتيال في السعودية , شكوى كيف أرفع دعوى بالنصب و الاحتيال في السعودية